Les conseillers financiers aident les gens dans toutes leurs démarches financières, qu’il s’agisse d’établir une proposition d’investissement, de trouver un crédit avantageux ou de choisir une pension de retraite adaptée. Mais pourquoi est-ce intéressant de consulter un conseiller financier ?
Les décisions financières doivent être prises de manière réfléchie
Les décisions financières ont une grande influence sur notre vie. Elles déterminent combien d’argent, nous gagnons par mois, comment nous investissons notre argent et de combien d’argent, nous disposons pour nos dépenses. Il est donc important de respecter certaines règles de base lors de la prise de décisions, afin d’être financièrement en sécurité.
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Réflexions sur les décisions financières
Tout d’abord, il convient de réfléchir à l’objectif de l’argent. Souhaite-t-on l’épargner pour disposer d’une réserve financière plus importante ? Où en a-t-on besoin pour réaliser un souhait particulier ?
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Si l’argent est utilisé dans un but précis, il est important de l’avoir clairement en tête. Cela facilite la prise de décision :
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- Veut-on partir en avion pour les prochaines vacances ou une semaine au bord d’un lac est-elle aussi acceptable ?
- S’agit-il d’une nouvelle voiture ou peut-on continuer à rouler avec l’ancienne ?
Lorsqu’on prend des décisions financières, il est important de fixer des priorités et de se faire parfois des cadeaux.
Il convient également de réfléchir à la somme que l’on est prêt à dépenser pour un objectif donné. Pour vous aider à en connaitre un peu plus à ce sujet, vous pouvez cliquer ici.
Une planification financière permanente et optimisée
Une planification financière permanente et optimisée est importante pour garder une vue d’ensemble de ses finances et éviter ainsi les crises. Chez un conseiller financier indépendant, un expert établit un plan financier individuel pour vous, dans lequel toutes vos données financières sont consignées. L’objectif d’un tel plan financier est de garantir une pension de retraite suffisante et de couvrir des risques tels que l’incapacité professionnelle.
Un conseil financier permanent et indépendant est également très important pour les entreprises :
- En période d’incertitude économique, il est particulièrement important d’être au courant de ses finances et de pouvoir prendre des contre-mesures à temps.
- Lors d’un conseil financier pour les entreprises, ce professionnel examine par exemple dans quelle mesure les risques de responsabilité liés à un régime de retraite d’entreprise peuvent être évités et quelles sont les possibilités de placement alternatives aux comptes bancaires classiques…
Une planification financière permanente et optimisée est donc une base importante pour une situation financière stable. En cas de problèmes ou d’incertitudes, un spécialiste peut aider à mieux comprendre la situation et à trouver des solutions adaptées.
Gagner du temps grâce aux outils numériques
En général, les conseillers financiers conseillent les clients pendant 2,5 heures en moyenne. Jusqu’à la fin de l’entretien de conseil, les clients et les conseillers financiers collectent en outre de nombreuses informations provenant de différentes sources.
- L’objectif est de rassembler tous les détails et faits importants pour le conseil.
- Les clients utilisent généralement le téléphone pour contacter les conseillers financiers ou leur rendent visite à leur cabinet.
- Ces processus peuvent aussi permettre d’économiser du temps et de l’argent, grâce aux outils numériques.
En effet, les outils numériques tels que les applications patrimoniales offrent aujourd’hui une grande valeur ajoutée dans la collecte d’informations. Les clients peuvent contacter des conseillers financiers via des applis pour obtenir directement des informations sur leur patrimoine actuel.
